Les réserves du CSE sont-elles suffisantes pour assurer ses dépenses courantes ?
Quel est le rythme de paiement des fournisseurs ? Quelle est l'importance des acomptes demandés en amont des évènements financés ?
Le rythme de versement des subventions est-il adapté au rythme des dépenses du CSE ?
Ces versements sont-ils faits de façon Annuelle ? Trimestrielle ? Mensuelle ? Quand est fait le Versement du reliquat (puisque les subventions sont versées sur la base de l'estimation de l'année précédente) ?
Quelle est la saisonnalité des dépenses ?
Les dépenses liées aux fêtes de fin d'année, ou aux voyages vont probablement engendrer des creux de trésorerie. Comment ces derniers seront-ils comblés ?
"Ne pas prévoir, c'est déjà gémir"
Ce n'est pas moi qui le dis, c'est Léonard De Vinci !
Alors, faites un budget, pour anticiper vos creux de trésorerie qui ne manqueront pas d'arriver au fil des évènements que vous avez programmés.
Quelles solutions simples sont à votre portée pour éviter d'"être dans le rouge" ?
- Le placement de vos excédents sur des produits faciles à débloquer,
- la modification du rythme de versement des subventions,
- la négociation des acomptes progressifs versés aux fournisseurs au plus près des dates de réalisation des évènements,
- l'ajustement de la participation des salariés (et des modalités de versement de ces participations) sur les évènements programmés,
- la négociation avec votre banque d'un découvert autorisé,
Si aucune solution ne vous apparait envisageable, peut-être faudra-t-il réduire le rythme des dépenses !
En tous cas, n'hésitez pas à demander de l'aide avant de boire la tasse. Nous sommes là pour vous aider au 01 75 43 80 80.
